1. EncyklopedieHazardu.cz >
2. LEGISLATIVA A HISTORIE

Pokud patříte mezi lidi s veřejnou funkcí, nebo máte v rodině někoho, kdo tuto funkci má, možná vás napadlo, zda můžete vůbec hrát v casinu. Odpověď je trochu složitější. V tomto článku si řekneme, kdo je politicky exponovaná osoba (PEP) a proč online casina potřebují vědět, zda touto osobou jste.

Foto: Shutterstock

Kdo je politicky exponovaná osoba?

Politicky exponovaná osoba je někdo, kdo má (nebo měl) významnou veřejnou funkci a je považován za rizikovějšího hráče z pohledu zákona proti praní špinavých peněz (AML). Casina totiž musí u těchto hráčů provádět přísnější kontroly, aby zajistila, že jejich peníze nepochází z pochybných zdrojů, a proto se během registrace ptají, jestli mezi PEP nepatříte právě vy.

Zkratka PEP je z anglického „Politically exposed persons“, tedy v překladu přímo „politicky exponované osoby“. Tato zkratka se využívá po celém světě – naší republiku nevyjímaje.

Vzhledem k veřejnému postavení PEP jsou casina povinna provádět přísnější kontrolu těchto hráčů, jako je důkladnější ověření identity nebo třeba sledování transakcí. V některých případech může online casino odmítnout poskytnutí služeb. To může nastat zejména v případě, že vyhodnotí politicky exponovanou osobu jako vysoce rizikovou. Nejedná se ale pouze o samotné politicky exponované osoby, ale také o jejich blízké (příbuzné nebo spolupracovníky).

Politicky exponovaná osoba: seznam funkcí

Pojďme si pro příklad uvést funkce politicky exponovaných osob. Těmi totiž nejsou pouze politici, jak si někteří z nás mylně myslí. Mezi PEP spadají i lidé, kteří zastávají nebo v posledním roce zastávali významnou veřejnou funkci (a jejich blízcí).

PEP jsou například:

• prezident republiky;
• členové vlády (předseda vlády, ministři, náměstci);
• poslanci a senátoři Parlamentu ČR, europoslanci, členové Poslanecké sněmovny;
• členové soudů (Ústavní soud, Nejvyšší soud, Nejvyšší správní soud);
• hejtmani krajů, primátoři statutárních měst starostové;
• členové vedení ozbrojených sil a bezpečnostních sborů (generálové a obdobné hodnosti);
• členové řídících a dozorčích orgánů podniků, v nichž má stát většinový podíl (například ČEZ, a.s., Česká pošta, s.p. nebo třeba Správa železnic (dříve SŽDC);
• členové bankovní rady České národní banky.

Status PEP se vztahuje také na manžela nebo manželku, děti, rodiče a blízké obchodní partnery samotné PEP a platí ještě jeden rok od skončení této funkce.

Politicky exponovaná osoba & AML zákon

Online casina jsou ze zákona povinna dodržovat pravidla proti praní špinavých peněz (zákon AML), financování terorismu (CFT) a podléhají také státnímu dozoru nad hazardem. Z tohoto důvodu musí casina provádět identifikaci a ověřování svých hráčů, a to včetně kontroly, zda nejsou PEP. Pokud je hráč PEP, musí casino provést důkladnější kontrolu (respektive zesílenou prověrku hráče, které se zejména v zahraničí říká „Enhanced Due Diligence“ nebo zkráceně EDD – tato zkratka se ale postupně začíná využívat i v Česku).

Co zahrnuje EDD?

• ověření zdroje peněz hráče,
• casino musí sledovat podezřelé transakce hráče.

Podle zákona č. 253/2008 Sb. o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti jsou tuzemská casina povinna identifikovat a ověřovat identitu všech hráčů. Podezřelé transakce pak hlásí Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ). Tato povinnost platí pro všechny hráče, nejen pro PEP.

Co bude po PEP casino požadovat?

Jste-li PEP, v online casinu můžete hrát. Musíte ale, jak již bylo uvedeno, počítat s přísnějšími kontrolami ze strany online casina.

Casino může navíc požadovat:

• podrobnější ověření identity,
• doložení dokladů o příjmech (nebo majetku).

Počítat také musíte s důkladnější prověrkou vašich transakcí do casina. To znamená, že online casino může sledovat pravidelnost a výši vašich vkladů a výběrů z herního konta. Počítat musíte i s tím, že v některých případech může casino odmítnout poskytnutí služeb, pokud vyhodnotí, že jste vysoce riziková PEP.

Blízcí PEP a jejich kontrola

Nejste-li PEP přímo vy, ale někdo z vašich příbuzných či spolupracovníků, může vás casino také považovat za rizikového hráče. Je tedy možné, že se budete muset podrobit podobným kontrolám, jako samotná PEP.

Pokud jste PEP nebo máte blízký vztah s PEP, doporučuje se:

• informovat casino o svém statusu,
• doložit původ svých finančních prostředků,
• spolupracovat s casinem při ověřování.

Pokud se PEP stanete, je potřeba o tom casino informovat. Jak již bylo uvedeno, casina mají podle zákona č. 253/2008 Sb. (zákon AML) povinnost zjišťovat, zda nejste PEP. Tato povinnost platí i průběžně – casino tedy musí čas od času ověřit, jestli se ze stávajícího hráče nestala PEP.

ℹ️ Příklad: jako příklad můžeme uvést například podmínky casina SYNOT TIP, které jasně uvádí, že:

„29. Hráč se zavazuje dodržovat podmínky Smlouvy o poskytování služeb, obchodní podmínky, herní plán a zákonné předpisy, zejména neumožnit sázení osobám mladším než 18 let, a informovat společnost SYNOT TIP, a. s. o změnách všech skutečností důležitých pro plnění ze strany společnosti SYNOT TIP, a. s. Zejména se Hráč zavazuje oznamovat změnu statusu politicky exponované osoby, když se takou osobou stane, je povinen bezodkladně toto oznámit společnosti SYNOT TIP, a.s.“

FAQ k politicky exponovaným osobám v online casinech:

#️⃣ Kdo je PEP (politicky exponovaná osoba)?

PEP je člověk, který zastává nebo v posledním roce zastával významnou veřejnou funkci. Jedná se například o poslance, ministry, soudce, členy vlády, vrcholné úředníky nebo členy vedení státní firmy. Za PEP se považují i jejich blízcí příbuzní a spolupracovníci. Na výčet PEP se můžete podívat ZDE.

#️⃣ Musí PEP informovat online casino o svém statusu?

Ano, pokud se stanete politicky exponovanou osobou, měli byste to casinu oznámit. Casino pak provede přísnější kontrolu vašich financí.

#️⃣ Může PEP hrát v tuzemském online casinu?

Ano, ale musí počítat s důkladnějším ověřováním identity a původu peněz. Může se stát, že online casino dané PEP odmítne poskytnout služby, a to v případě, že tuto osobu vyhodnotí jako vysoce rizikovou.

#️⃣ Kdo se počítá mezi blízké PEP?

Mezi blízké PEP se počítá manžel, manželka, děti, rodiče, sourozenci nebo osoby, které s PEP úzce spolupracují.