1. EncyklopedieHazardu.cz >
2. Hráčská poradna

Zkratka KYC pochází z anglického Know Your Customer neboli „poznej svého klienta“. Jde o povinný proces ověřování identity, který používají banky, finanční instituce i online casina. Jak probíhá v praxi a co tento proces zahrnuje?

➡️ Zkratka KYC znamená:

• Know Your Customer (poznej svého zákazníka).

Foto: Shutterstock

🔎 Co v článku najdete?

• Co je KYC?
• Proč se používá?
• KYC v casinech
• Jak KYC probíhá
• FAQ

Co KYC znamená v praxi?

KYC patří mezi povinné kontroly při ověřování identity klienta. Využívá se například v bankách při zakládání účtu, žádosti o úvěr nebo hypotéku či při větších převodech peněz. KYC využívají také kryptoměnové burzy, pojišťovny a online casina.

➡️ KYC se využívá:

• v bankách,
• ve fintech službách (např. Revolut),
• v kryptoměnových burzách,
• v investičních platformách,
• v pojišťovnách,
• v online casinech.

Proč se KYC využívá?

Tento proces identifikace a kontroly klienta vychází ze zákona (§ 9 zákona č. 253/2008 Sb.,) a slouží k ověření věku klienta, prevenci podvodů, praní špinavých peněz nebo financování terorismu. KYC zároveň pomáhá zabránit tomu, aby někdo vystupoval pod cizí identitou, zakládal falešné účty nebo zneužíval platební metody.

➡️ KYC se používá, aby:

• se ověřil věk klienta,
• se zabránilo vystupování pod cizí identitou,
• se zabránilo zakládání falešných účtů,
• se zabránilo zneužívání platebních metod,
• se předešlo praní špinavých peněz.

Jakou roli hraje KYC v online casinech?

KYC je soubor několika kontrol, který slouží k ověření hráče. Jedná se zpravidla o ověření věku – casino musí vědět, že je hráč plnoletý. Součástí je také ověření platební metody (karta a bankovní účet musí být vedeny na vaše jméno).

KYC zároveň zabraňuje zakládání více herních účtů nebo zneužití cizí identity. Samozřejmostí je také ochrana proti praní špinavých peněz a kontrola finančních toků, která je spojena s AML zákonem (Anti-Money Laundering).

➡️ KYC se v online casinech používá:

• k ověření věku hráče,
• k monitoringu vkladů a výběrů,
• k zabránění podvodům (založení více účtů, zneužití identity),
• k zabránění praní špinavých peněz (AML).

KYC je zákonnou povinností všech licencovaných online casin. Díky němu je zajištěna bezpečnost hráčů i samotných casin.

💡 INFO: Dejte si pozor na nelicencovaná online casina, ve kterých KYC často chybí. Vždy proto hrajte pouze v casinech s českou licencí.

Jak v online casinech KYC probíhá?

KYC není pouze jedno ověření, ale zahrnuje několik úkonů, které se nejčastěji provádí při registraci, a to následovně:

1. Ověření identity – potvrzení totožnosti, věku a státní příslušnosti (nejčastěji pomocí BankID).
2. Ověření dokladu – pokud se neověříte přes BankID, je potřeba ověření dokladu fyzicky (na pobočce, Czech POINTu).
3. Ověření platební metody – ověří, že je karta na vaše jméno a že bankovní účet patří vám.

Ověření přes BankID neboli bankovní identitu je nejrychlejší způsob, jak KYC provést. Díky tomuto ověření si online casino vytáhne všechny potřebné informace z vaší banky, a to během několika sekund.

💡 INFO: KYC v online casinech není tak rozsáhlé jako například v bankách. V bankách probíhá ověření podrobněji a zahrnuje více úkonů.

#️⃣ Co je KYC?

KYC (Know Your Customer) je proces ověření identity hráče, který slouží k potvrzení totožnosti, ověření věku a prevenci podvodů.

#️⃣ Je KYC povinné pro všechny hráče?

Ano, KYC je povinné ze zákona, pokud se chcete do online casina zaregistrovat. Bez tohoto ověření nemůžete v casinu hrát.

#️⃣ Je KYC bezpečné?

KYC je bezpečné, pokud probíhá v licencovaných online casinech, ve kterých nehrozí ztráta vašich osobních údajů.